На данный момент в государстве активно занимаются искоренением схемы вывода денег через решения Комиссии по трудовым спорам.

Решение КТС для банка имеет силу исполнительного листа. Это когда в случае блока счета обнальщик приносит решение, и банк вынужден исполнить закон, совершить перевод, выплачивая фиктивную задолженность по зарплате перед «сотрудником» лавки. Деньги в этом случае уходят на счёт физлица («сотрудника») и превращаются в кэш.

Вначале банкиры предложили ужесточить оформление документов от КТС, а потом реформировать весь институт КТС, потом, видимо, на эмоциях, вообще ликвидировать КТС…

Минтруд занял достаточно жёсткую позицию, выступил против ликвидации КТС и счел все предложения банков чрезмерно избыточными. В принципе, разумно, ведь из-за борьбы с обналичиванием оставлять честных граждан беззащитными перед работодателем — как минимум неправильно.

Однако, не поддержав идеи банков, Минтруд согласился с тем, что необходимо снизить риски незаконного использования решений КТС. Какой для этого выберут способ, пока не ясно, но что-то будут придумывать, это точно.

Государство эту схему вывода увидело, теперь постарается ее пресечь. В одном из вариантов, может быть, теперь перед походом в банк придётся регистрировать решения КТС у государственного инспектора труда. Одним словом, не хотят оставлять подобные решения сугубо на откуп работников. Понимают, что у профессиональных джентельменов на обнале подобные документы (по КТС) рисуются легко и стоят дешевле бумаги, на которой их напечатали. Законодательное включение в схему государственного инспектора, с одной стороны, повысит риск его коррумпированности, с другой стороны, все-таки усложнит оформление КТС.

Не исключено, что внесут ещё какие нибудь изменения в правовое поле, скажем, дадут банкирам, возможность затягивать выплаты по КТС, и обязательно их предварительно согласовывать с ФНС и тем же РосФинМониторингом.

Наверняка в программном элементе банков предусмотрят возможность оперативно проверять подобные документы на фиктивность.

С подачи РосФинМониторинга подключена и судебная система. Определенные результаты, в принципе, видны.

Для примера: в судах Москвы и Питера ребята обнальщики уже сталкивались с отказами по своим исковым заявлением в рамках КТС. Через какое-то время эти прецеденты обрастут типологической правовой базой. Создадут методички для служителей Фемиды, и эта практика отказов уйдёт в регионы.

Возможно, ещё одна хорошая схема работы постепенно отживает своё. Ничто не вечно под Луной.

@Ob_nal