ЦБ с РосФинМониторингом выявил новую схему граждан обнальщиков. Умные ребята начали работать через электронные аукционы (торги). Схема выглядела следующим образом.

В адрес организатора электронных аукционов на заключение государственных и муниципальных контрактов приходят средства от участников торгов. Многие компании из участников, упрощённо говоря, выглядят, как обычные обнальные лавки. Свежеиспеченные ООО, в возрасте создания от 1 до 6 месяцев. Один учредитель, он же директор, он же главбух. В ОКВЭДах этих лавок, обычно указана сфера оптовой продажи пищевых продуктов и табачных изделий. Разумеется, суть действий таких лавок – это не участие в аукционе. Когда он завершается, деньги из гарантийного фонда по закону возвращаются на лавки, но… зачастую почему-то уже совсем на другие.

По всей видимости, это заранее согласовывается рядом каких-то документов и личной договорённостью с кем-то их госслужащих. Теми, кто руководит этими аукционами. Таким образом, по факту, государственная электронная площадка используется в качестве транзитной.

Деньги, которые вернулись на другие лавки, тут же стандартными способами уходят на физиков и там далее красиво превращаются в кэш. Скорее всего, суть этой комбинации заключается в попытке обмануть автоматические программы банка. Возможно, деньги пришедшие с аукциона сторожевая программа видит как-то иначе, не как обычный безнальный платеж от контрагента. Скажем, возврат личных средств лавки, гарантирующих участие в торгах, не связывают в цепочку рискованных операций и пропускают дальнейший перевод на физика. Пожалуй, это единственная рабочая версия, которая оправдывает эту странную многоходовку. Банку, куда деньги «вернулись», лавка, сообщала, что якобы, отправляла, деньги на аукцион, но, скажем, со своего счёта в другом банке.

Пока схему выявили в Москве и Санкт-Петербурге. Скорее всего, РосФинМониторинг увидел странные манипуляции на аукционе, а потом через межбанковскую базу проверил отрисованные документы. Поняли, что документы фиктивные, ну и началось. Есть информация, что эта комбинация отлично работала последние 2 года. Видимо, сейчас будут пресекать.

Посмотрим за развитием событий, интересно.

@Ob_nal