Межбанковские базы данных электронных  устройств — это уже не миф, а реальность.

Пока их несколько. Основные, конечно, создали ЦБ, и РосФинМониторинг. Службы, помимо чёрных списков, сформировали свои федеральные порталы. Там они могут просмотреть в режиме онлайн любое юр. лицо. Делается это достаточно просто, через прямое подключение к IT отделу интересующего их банка, либо через свою базу данных, напрямую подключенную с серверу банка.

С 2018 года ЦБ обязал банки собирать информацию о планшетах, компьютерах и смартфонах, с которых юр. лица и физ. лица совершают переводы денег. Каждому устройству присваивается персональный идентификатор. Скорее всего, на основе IMEI устройства.

Как только будет зафиксировано, что с одного устройства происходит управление более, чем 1 банк-клиентом, либо через этот банк-клиент проходят рискованные операции, оно тут же помечается в базе данных особым образом.

Разумеется, ЦБ и РосФинМониторинг примерно с этого же периода сами собирали подобную информацию. Теперь эти службы будут выявлять подозрительных клиентов с помощью подобной базы.

Как правило, у обнальной площадки множество лавок со счетами в разных банках, но входят в банк-клиент они с ограниченного количества устройств.

Создаётся определённый хаб, узел связи обнальной площадки. Идентификация такого хаба позволит выявить каждое устройство, с которого входят в банк-клиент. Потом станут видны все лавки площадки вместе со счетами во всех банках.

Последствия этого для опытных джентльменов грустны и предсказуемы: информация уйдёт в систему МВД и налоговую, и начнётся оперативная разработка выявленной площадки.

Управление лавками через VPN на ноутах тут, к сожалению не поможет. Но продвинутых профессионалов обнальщиков есть рабочий вариант, как от этого уйти: просто рабочие ноутбуки станут расходным материалом, так же как и лавки, что, вероятно, повлияет на стоимость услуг.

Работать в обнале становится все сложнее и дороже, поэтому, если вы горите энтузиазмом, советуем направить его в другое русло.

@Ob_nal