Банк, который купил шеф, был для нас подарком. Это был банк больших возможностей. В работе наступило интересное и весёлое время: счёт можно было открыть абсолютно любому юридическому лицу, что и происходило. Помимо крупных заказчиков, к такой теме подсасывались и мелкие по бартеру или по блату. Работы было много, но основной задачей банка был вывод средств. А для вывода нужны фирмы. Моя площадка тогда крепко стояла на ногах и особых проблем с этим я не видел. Но скажу сразу, я ошибался. Когда ты в обнале, у тебя периодически появляются фирмы, которые больше не нужны, на них уже не откроют счета в банках и использовать их можно максимум под НДС в качестве расходного материала. Вот такие мои фирмы в расход пошли первыми. Я легко их сливал, потому что мне было интересно получить с них еще хоть что-то. Да, они были не нужны для работы с другими банками, но, если у тебя есть свой банк… Ситуация в корне меняется. Ты можешь открыть счёт на любую лавку, сделать то, что тебе нужно и сам же заблокировать ей счет за подозрительность. Поэтому сразу после открытия счета в один день туда бросалась крупная сумма и тут же ее выводили. По сути, такой собственный транзит, нужно только регулярно фирмы подставлять и делать так, чтобы это выглядело более или менее красиво, без откровенного палева. Работа закипела.

Через этот банк начали гонять реально много денег. Очень много денег. Если честно, иногда даже мне немного стрёмно было. Сначала откровенно кидали всё транзитом, потом по половинкам. Работа строилась следующим образом: открывается счёт, на него кидают сумму до 100 млн, половина сразу транзитится за бугор, после чего счет блокируется и делается запрос документов. Естественно, никакие документы никто никому не предоставлял. Счёт просто закрывался, а остаток транзитился на нужные реквизиты, с которых затем всё выводили в кэш. Выводить старались в Евросоюз. Отправляли за любую ерунду: за сигареты, овощи, фрукты и т.д. Тут была одна небольшая хитрость. Не помню для чего, но вначале указывалась левая фирма, но ИНН проставлялся свой. После зависания платежа делалась корректировка, и деньги выпускались без проблем. Кстати, такая схема работала до поры до времени и в других, в том числе топовых, банках. Судя по всему банк пытался играть Гамлета перед ЦБ.

Мы с Даней каждый день бегали как ужаленные. Конечно, Даня не хотел рисковать своими белыми фирмами и, можно сказать, их зажал. Поэтому после того, как кончились мои расходники, пришлось на убой отдавать лавочки, которые еще могли пригодиться. При этом деньги с транзита мы делили с ним поровну. Но я особо не парился, партнёры же. Когда мои конторы закончились, он начал ныть, что нужно ещё. Дело в том, что он стал всё чаще ездить к шефу, видимо, желая быть к нему ближе. Естественно, каждый раз он обещал сделать все в самом лучшем виде и решить все проблемы и в то же время каждый раз передавал мне, что нужно больше фирм. Тогда до меня дошло, что он изначально планировал сделать всю работу моими руками. Он думал, что я подтяну других нальщиков и они за долю малую всё сделают. Вот только подтягивать я никого не хотел. Я стал все больше сомневаться, и моя природная чуйка начала подсказывать мне, что лучше с этой темы вообще соскакивать. По правде, я отдал далеко не всё, а только 30-40% своих контор. Тех, где были живые и адекватные люди, я старался не трогать, понимал, что аукнется. Каждая фирма только мне приносила грязными 500-700к, и соблазн был действительно велик, но я сказал «нет» и съезжал всеми способами. Отказать в лицо я не мог, не тот случай.

Потихоньку я начал отстраняться от этой работы. Но постоянно слышал от Дани одно и тоже, и меня уже начинало это бесить и сильно раздражать. Диалоги были примерно такие:

Данила: «Ещё фирмы нужны!»

Я: «Где я тебе ещё фирмы возьму? Рожу, что ли?»

Данила: «Шеф сказал, надо, я обещал. Есть такое слово — «надо». Может, через чужие поработаем?»

Я: «А отчётность? Ты понимаешь, что за это можно прилипнуть? И пострадают, в первую очередь, клиенты, которые закидывают деньги.»

Данила: «Я готов рискнуть, мне теперь нечего терять в этой жизни.»

Всё время до этого самого момента Данила был мне очень симпатичен. Мне всегда казалось, что он отличный и классный мужик, талантливый бизнесмен, но просто неуверенный, сам принижает себя и свои возможности делать деньги из воздуха. Мы много времени проводили вместе. Но тут мое отношение к нему изменилось, к тому же я перестал понимать его. Я так до сих пор и не понял, почему он тогда боялся, что это у него последний шанс заработать денег и других уже не будет. Каждую тему он проворачивал как последнюю в жизни и действовал соответственно.

Когда Даня понял, что от меня уже особо ничего не добьёшься, он стал искать новые фирмы. После того, как слил все свои, стал обращаться к разным регистраторам и обнальщикам. К нему на уши тут же подсели непонятно откуда появившиеся темщики, и он начал закидывать абы какие фирмы. Когда у тех людей они тоже начали заканчиваться, а темщики чувствовали, что бабки действительно хорошие, дельцы стали рисовать уставные документы, полностью весь комплект, предоставляя эти художества для открытия счетов. Это была большая ошибка, из-за этого вся цепочка стала очень стрёмной. Также Данила начал и сам брать чужие фирмы, рисовать уставные документы и открывать на них расчетные счета. Параллельно он привлекал все новых темщиков и левые площадки, чтобы те делились своими и не своими фирмами. В итоге связался с какими-то откровенно мутными криминальными персонажами.

Я же с этой темы благополучно и окончательно слился. Никому ничего не обещал, ни перед кем выслуживаться не хотел и просто самоустранился. В то время я начал думать, что шеф дурак и извращенец, потому что вместо того, чтобы создать нормальный бизнес, занимается чернухой и гробит то, что ему может принести денег гораздо больше. Нужно только потерпеть и немного подождать. Короче, я вернулся в свою обнальную деятельность и полностью погрузился с головой в новые схемы. Не хотел больше тратить время на людей, с которыми у меня совершенно разные интересы.

Но с Даней наше общение продолжалось. Мы иногда пересекались в рестиках, он делился своими проблемами. Я его уже не очень понимал. Помню, у него начались реальные загоны по этому поводу: он часто повторял мне, что любая тема может быть последней, что можно уже никогда не заработать и т.п. Он и работал, как в последний раз. Второй его большой ошибкой было то, что он решил сам рисовать уставные документы на фирмы. Так как счета можно было открывать удалённо, а задача была только покупать и подставлять лавки, он и начал делать отрисовку документов настоящих хороших фирм. Думал, что так будет меньше проблем. Но этим очень скоро заинтересовались, и началась трясучка. Даня тогда не на шутку сдрейфил и даже уезжал из города. Но когда дело реально запахло жареным, то шеф зашёл куда-то наверх и решил вопрос одним звонком.

Я был уже не в теме, но Даня регулярно просил встречи со мной, спрашивал совета и делился всем, что он делал. После того, как новые темщики прогрузили Даню, что они смогут вывести бабки, и ничего не сделали, он сам начал мутить и приворовывать у шефа, видно, с горя. Своё тоже пытался выводить через каких-то мутных людей. А новые “партнёры” сами сильно его пошваркали. Он же выступил полным дураком, доверясь кому-попало и думая, что его не кинут. Последней каплей было то, что его кинула его родная сестра, свалив с его деньгами. Его психологическое состояние было на грани срыва. Чтобы как-то отвлечься, он бухал и употреблял дурь. Я всё меньше его уважал, желание общаться почти пропало.

Данила вообще очень сильно изменился. Несмотря на то, что я отдалялся как мог, он стал параноить, что я его обойду и буду работать с шефом один, напрямую. Видимо, это уже были панические атаки. Вскоре так сложилось, что бухгалтер шефа, почуяв, что дело пахнет жареным, собрала свои вещи и исчезла в неизвестном направлении. Даня же очень удачно занял её место, заткнув дыру своими бухгалтерами, а себя самопровозгласил правой рукой шефа, его советником и аудитором. Это его несколько успокоило.

Ситуация начала накаляться. Пошли слухи, что вот-вот всё заблокируют и ничего нельзя будет сделать. Тогда он в панике начал раскидывать уже без разбора. Стал бросать на малознакомые откровенно левые площадки, больше половины из которых потом послали его лесом. Искать кого-то и возвращать что-то он даже не пытался. В итоге Даня тупо решил вывести 30 или 50 млн на какую-то свою знакомую ИПшницу, которая у него оставалась. Затем он спрятал её в другом городе, где-то далеко. После через нее уже выводил свои бабки, раскидывая понемногу. Вывел или нет, я уже не знаю. Потом эту ИПшницу, конечно, нашли, трясли, но она ничего не знала. Ей просто и бездумно воспользовались.

Мои отношения с шефом прекратились. Да и моё личное к нему отношение изменилось полностью. После того как начали ушатывать банк, он стал в моих глазах варваром. Симпатии к нему у меня не осталось вообще. Наверное, потому что я был единственным человеком, который желал настроить всё правильно и играть в долгую. А всех интересовало только сейчас. Я так и не понял, я ли это изменился, или люди вокруг меня, но я уже был совсем на другой волне. Банк прожил не очень долго. Я был свидетелем того, как Центробанк быстренько вводил разные ограничения, но люди в ЦБ за небольшой откат каждый раз обещали со своей стороны потянуть время и проанализировать документы более тщательно. Через короткое время у банка отняли лицензию.

Как выяснилось позже, какие-то темщики слили Даню, но при этом успели его предупредить. Тогда он начал в панике переводить деньги на свои фирмы, собираясь валить из страны. Он понимал, что шеф после его косяков с ним работать уже точно не будет. А когда его поймали опера, он дал денег и кинул палку в сторону шефа. Его отпустили, он свалил. Следственный комитет начал трясти ёлку и устраивать полный аврал. Подтягивать стали всех без разбора, меня — одним из первых. Но потом шеф снова зашёл куда-то наверх, и по одному звонку всех отпустили. Сколько он заплатил, я не знаю, но помню, что в новостях писали, что дыра в банке выросла в десятки раз.

В банк ввели временную администрацию. Забавно, что, когда в банк пришли люди с ЦБ прогонять управляющих, дыра сразу выросла ещё примерно в 5 раз. Аккурат после того, как ЦБ ввел своих людей. Да, сами ЦБшники воруют ещё похлеще.

Через какое-то время у меня снова были гости. Ко мне большой командой приехала охрана шефа, и вначале они пытались мне вломить, но среди них был один, который много раз видел меня с шефом. Он встал на мою защиту, меня решили не трамбовать, а просто погрузили в машину и привезли к шефу, который устроил допрос с пристрастием и угрозами. Таким я его видел в первый раз и, наверное, если бы не общался с ним долгое время, то, вероятно, очень сильно бы стреманулся. Я старался держаться ровно. Моим главным аргументом было то, что я не скрывался. Повторял ему, что ни от кого не бегал и не гасился, потому что косяков перед ним у меня нет. Можно было просто позвонить, я бы сам приехал. Он долго орал и давил, но в конце концов всё равно поверил мне и моим доводам и даже руку пожал. Меня отпустили.

Даня же уехал за границу. Не знаю, где он сейчас. Слышал, он купил себе парусную яхту и где-то путешествует со своей семьёй. Несмотря на то, что он отработал шефа и подставил меня, у меня не осталось к нему негатива. Пусть у него всё будет норм. Надеюсь, он обрел то, что искал.