Говорит ФИлиМОН ч.1 ⋆ Блог Обнальщика

Говорит ФИлиМОН ч.1

Примерно 7 лет назад я попала на работу в подразделение финансового мониторинга Банка. В то время для девочки из допофиса, попасть в такое подразделение, было почти нереально. Коллеги завидовали. Но за все время работы, как оказалось, завидовать нечему.

Листая очередной канал с обсуждениями об изменениях в работе банков и борьбе с обналом, решила доносить информацию из первых рук.

За все время работы у меня появилось много отличных связей. Руководители были реальными профессионалами своего дела. Увидев во мне потенциал, звали на помощь в тяжелые проекты.

Начну с самого начала.

Чтобы вы понимали, сотрудники фин. мониторинга – это обычные клерки, сидящие на зарплате. Банку параллельно, какие операции вы проводите, это их хлеб, а хлеб банка – премия фин. мониторщику. Но есть одно абсолютное зло – Центральный банк РФ. Именно они надзирают за банками и говорят, кого обслуживать, а кого выгонять. Особо не вникая в анализ рынка, нагло под прикрытием 115-ФЗ выжимают налоги с бизнеса, поддерживая интересы наших чиновников и монополистов.

Когда тебя жмут со всех сторон, при не самом радужном будущем, появляются услуги по оптимизации налогов и выводу необоснованной налоговой выгоды. Этим делом обычно занимаются бывшие налоговики или криминальные группы в т.ч. этнические.

Хочется отметить, что в первоначальной публикации 115-ФЗ не был направлена на борьбу с уклонением от уплаты налогов. Скорее на борьбу с реальным отмыванием денег с продажи наркотиков, людей, оружия и т.д. И только подумав «а почему бы и нет», термин отмывание денег расширили и включили в его состав уклонение от уплаты налогов.

Не обошлось и без методических рекомендаций ЦБ для банков, в которых описывалось поведение рисковых клиентов. ЦБ рекомендовал в случаях выявления «незамедлительно отключать клиент-банк».

Что касается методических рекомендаций и политики ЦБ, моя коллега посоветовал мне поинтересоваться историей А. Френкеля – короля обнала того времени. Данный персонаж известен тем, что перед тем, как его закрыли, он написал 3 письма, в которых разоблачает коррупцию в ЦБ. Письма были написаны еще в далеком 2007. Когда их читаешь, складывается впечатление, что это происходит сейчас (история циклична). С тех пор мне стало обидно за страну, и я сняла свои розовые очки.

Это всё конечно лирика и предыстория для тех, кто не так сильно осведомлен.

Но сказать, что в то же время совсем не давали работать, нельзя. Ведь единственный инструмент банка по противодействию данным операциям был отключение клиент-банка. Кто тогда работал, знает, отключили клиент-банк идем ножками несем бумажную платежку.

Но в 2013 году произошёл один из значимых моментов. Банкам предоставили функцию отказа в совершении операций и приема клиента на обслуживание. С тех пор и пошло время так называемого банковского беспредела.

@Ob_nal

Telegram