История обнала ч.1

По просьбе подписчиков запилю цикл статей истории обнала.

Большую роль в обнале сыграло существование в СССР административно-плановой экономической системы. Т.е. между физическими и юридическими лицами деньги гоняли наличными.

В начале 90-х падает ВВП, экономические показатели летят в пятую точку, инфляция растёт, возникает вопрос вывода денежных потоков. Подоходный налог в то время загонял бизнес в тень, ведь ставка порой достигала 40 %. Но бизнес не растерялся, до них быстро дошло, что зарплату можно выдавать напрямую из кассы. От этого и пошло выражение Зарплата в конверте.

Само понятие “обналичивание” и вид незаконной экономической деятельности сложилось в конце 80-х гг. на территории бывшего СССР. После отмены тотального запрета предпринимательской деятельности, в частности, вступления в силу Закона СССР от 26 мая 1988 г. № 8998-XI «О кооперации в СССР».

Затем комсомольские и партийные первопроходцы стали создавать при райкомах комсомола хозрасчетные производственные организации. Например, Госбанк СССР перечислял деньги на развитие научных технологий, но прорыв был только на бумагах. По факту деньги осваивались совершенно в другом направлении.

До 1995 г. обнальщики даже не парились с маскировкой под легальную деятельность. Регистрировали фирмы, открыто рекламировали услуги. Закон? Не, не слышали. Государство, видя всё это безобразие, пыталось ввести политику “шоковой терапии” – убрать наличку из оборота. Деятельность ряда отраслей была парализована. Более 60 % расчетов происходило по бартеру. А зарплаты выдавали товаром, который они сами же производили.

Услугами обнальщиков открыто пользовались не только обычные комерсы, но и руководители госучреждений и предприятий. Предложений на рынке незаконной банковской деятельности стало гораздо больше, чем был спрос. Несмотря на то, что в то время за это сажали надолго, в этой сфере образовалась большая конкуренция. В 1995 комиссия за обнал упала с 15-18 % до 5-7 %, а с 2001 г. колебались от 1 до 2,5 %.

Указом Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России), который приступил к выполнению возложенных на него задач с 1 февраля 2002 года.

В третьем квартале 2005 г. произошел резкий рост – до 4 % от суммы проводимой операции. Произошло это из-за того, что финмониторинг начал работать. Риски стали расти, а обнальщиков стали закрывать гораздо чаще.

@Ob_nal

Комментарии

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *