История обнала ч.2

Хочу вспомнить Мишу Ходорковского. В конце 80-х он начинал свой бизнес как раз-таки с обнала. Сотрудничал он с центром молодежи, который в свою очередь был под государственным крылом. Деньги выводили под видом оказанной помощи или на восстановление каких-либо дворцов культуры. Всем было хорошо, и никто против ничего не говорил. Ведь получить свои деньги наличными должен был каждый, начиная от заказчика и бандитской «крыши» до исполнителя.

 Одно из первых упоминаний схемы по обналу в повести «временных лет» было в начале 90-х.

Самое крупное дело тогда заварили чеченцы. Сами они додумались, или им помогли сверху, неясно. Но суть была в следующем: чеченцы задумали вывести деньги с пенсионного фонда, подделав все документы. Прозвали эту тему «чеченским авизо». В начале 90-х были в ходу липовые банковские поручения. Чеченские бандиты с такими доками за два года вывели под триллион рублей. Обналичивали всю эту сумму примерно 900 банков и 2000 контор по всей нашей необъятной Родине.

Также одна их схем хорошо работала через рекламные агентства и телекомпании. На тот момент это был один из самых рабочих вариантов по обналу. Но ребята из правительства заметили это и решили ввести налог на рекламу. Но что тут говорить. Когда в метро продавались листовки со схемами, и в газетах можно было прочесть подобный пошаговый обход налоговой. В итоге никаких результатов эти меры не дали.

Еще некоторые более прошареные ребята заключали договора со страховыми организациями. Расчеты между ними были в векселях и через третьи лица. Комиссия по такой схеме была от 1 до 10 %, все зависело от суммы заказа.

Из-за конкуренции все труднее было найти свою нишу, налоговое законодательство было просто идиотским с 1 рубля прибыли забирали 80%, если платить за все и по-честному. Ну и, конечно же, рэкитиры выбивал последние деньги. Тут поневоле начинаешь искать обходные, зачастую, противозаконные тропинки.

Схем тогда было много, и работать было интересно. Схемы проходили даже самые простые, которые, само собой, сейчас заметит любой, даже самый тупой, налоговик. Самая простая – это перевод за якобы выполненные услуги. Тут все ясно, подделали акты и перевели бабки. 10% комиссии и думать ничего не надо. Иногда в банках светились дропы с паспортами из стран СНГ. Таких ребят ни налоговая, ни банк не могли быстро проверить. Нал уходил через них безвозвратно.

На память приходит суд Френкеля. Бывший глава «Вип-банка» заказал в 2006 г. киллеру Козлова (первого зама председателя ЦБ). Он в свою очередь в 2005 провел пару реформ, которые затянули гайки обнальщикам. Но после убийства ставки упали до 2% и продержались так до 2013 г. Но в ноябре 2013 у «Мастер банка», который был на 2 месте топ-100 надежных банков, ЦБ отзывают лицензию. Причина, как и у большинства банков. На деле же, там была огромная дыра, которая потянула за собой повышение ставки по обналу до 6 %. Можно сказать, что с этого момента и начинается отсчет охоты за обнальщиками.

@Ob_nal

Комментарии

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *