Было много вопросов о том, как защитить честный бизнес от мошенников. Я связался с Папой Карло, и он рассказал, на что обратить внимание, а также ответил на несколько вопросов.

Мы уже общались на эту тему, но расскажи, как это вообще происходит?

Смотри. Воруют, когда есть возможность. Разберём ситуацию на два этапа. Это наводка и отработка. Для начала должны навести. Кто это может сделать? Менеджер из банка, безопасник, номинал (если он есть), недоброжелатели/конкуренты. Второй момент. На счёте должна быть интересная сумма: 1-3-5 млн. При этом она должна там лежать без движения какое-то время. Или же должен быть блок по 115-ФЗ. Тогда и работают.

Есть ли особо рискованные виды бизнеса в плане воровства денег?

Нет. У нормальных рабочих бизнесов такого рода мошенники воруют крайне мало. Я не говорю сейчас о фишинге, скаме и других случаях, когда они сами нарываются. Очень тяжело сменить директора у белого бизнеса. Конечно, это может быть наводкой конкурентов, которые хотят навредить лично человеку или бизнесу, или просто подгадить. Либо же это вторая ситуация, когда деньги долго лежат в блоке. Белый бизнес часто не понимает, что делать в случае блока. Они начинают собирать документы, предоставлять в банк. А банк может запрашивать всё новые и новые бумажки. Это может длиться от недели до месяца. А в это время какой-то безопасник сольёт счёт, и мошенники будут работать. Поэтому такого бизнеса, который больше подвержен риску, нет. Попасть могут все.

Что делать, чтобы защитить себя?

Первая защита — мониторить свой ЕГРЮЛ и записи в налоговой. Смотреть, не поменяли ли директора, нет ли заявок на смену. На сайте налоговой есть отдельный раздел, где вся эта информация отражается. Можно увидеть документы, поданные на регистрацию в отношении ООО, сведения из реестров. Мы смотрим свои компании каждый день. Белому бизнесу так часто не нужно. Раз в неделю-другую смотрите. Даже если кто-то проплатил, и не будет видно, то в моменте это всё равно можно решить. Вчера записи не было, а сегодня директор другой. Ты понимаешь, что это кидок, берёшь учредителя и едешь в налоговую отменять. Параллельно связываешься с безопасниками.

Но если уже есть 115, и на счете лежат деньги, тогда надо проверять чаще. А когда обычный рабочий процесс – вряд ли кто-то будет тебя менять. Если врагов и подозрений нет, живите спокойно. В реальном бизнесе деньги постоянно приходят и уходят. Мошенники просто не будут заморачиваться, когда полно других лежачих счетов. Рынок кишит, счета продаются и покупаются. Будут работать только тогда, когда есть конкретный интерес и вменяемые риски. К тому же пока идёт смена, учётка блокируется, а если бизнес проводит платежи регулярно, они сразу поднимут панику.

То есть белый бизнес тяжелее или легче кинуть?

Нормальный бизнес легче кинуть, когда у них заблочили деньги. Потому что тогда они не будут за ними следить. Чего им заходить в банк-клиент, если там блок? Смотреть, как деньги висят? Им надо документы собирать. Тогда мошенники и могут подключиться. Поэтому, повторю, основное внимание нужно уделить тогда, когда у вас заблокировали счёт. Просто так белый бизнес отрабатывать не будут. Ну, если это не заказ, конечно. Однодневки отработать в сто раз проще. Бояться не надо, но если словили блок – мониторьте постоянно. Ибо, если не будете ничего делать, счёт точно попадёт под внимание мошенников, его продадут и исполнят. А если, не дай Бог, у вас был номинал, и его быстро не достать, это – беда. Лежачие деньги, особенно большие – это приманка, помните об этом. И чем дольше они лежат, тем больше мошенников туда соберётся. Недельку-две полежат – понаблюдают, а если три-четыре, кто-то уже может и взяться.

Что делать, когда уже сменили директора?

Бежать и блокировать по максимуму карты, банк-клиенты, писать безопасникам, приходить писать заявления, пока едешь звонить на горячую линию. Идти к ментам писать заявление о незаконной смене. Но и этого всего бывает недостаточно. Поэтому обращаются к нам. Безопасники тоже могут галочку поставить, но если придёт нормальный законный директор и подаст документы на смену, они, скорее всего, все равно примут. Светится он в ЕГРЮЛ как директор – ок, а твои заявления из ментовки могут и проигнорировать. Лучше всё же сразу делать арест, а дальше уже будет время разобраться. Решать тоже можно двумя путями. Обычным, когда ты идёшь в суд и доказываешь, что смена незаконна. И ускоренным, когда ты пробиваешь данные и просто идёшь и меняешь директора заново на себя. Но надёжнее обратиться к нам.

Ещё важно, чтобы владелец счёта, а это учредитель, был в зоне доступа. В 99% случаев, если он на месте, всё можно решить. Опять же, если он не полный дурак. Хотя был интересный случай, когда сам учред хотел украсть. Он специально для этого уехал и говорил, что ничего не может сделать. А люди от него всё поменяли и вывели. Ситуации разные бывают.

Продолжение следует.

Напомню, остальные посты от Папы Карло тут и тут. Если нужна помощь с банками, с арестом, с выводом, или у вас воруют деньги – пишите: @obgarant. Помогут оперативно.

@Ob_nal