Методичка от ЦБ

Банкиры и аудиторы получили новую методичку от ЦБ. Секретный документ рассказывает о признаках обнальных операций, которые нужно искать в платежах и сделках юрлиц. Закрытый документ, само собой, попал в сеть.

ЦБ дал новые указания банкам, а Росфинмониторинг аудиторам. А те в свою очередь должны отслеживать злодеев и принимать меры. Судя по информации, пострадать могут как обычно все.

Банк заподозрит обнал, если увидит следующие признаки.

Если организация передала в течение дня платежек на общую сумму более 1 млн. руб. Считается, что это много. 

Если банку не понравятся основания платежей. Под особым контролем платежи, связанные с торговлей продовольственными и непродовольственными товарами, а также автомобилями и табачными изделиями. Если формулировки нельзя понять, скорее всего, попросят их объяснить.

Если плохая связь между зачислениями и списаниями со счета. Банк вас точно заподозрит, если вдруг вы получите деньги за стройматериалы, оборудование, услуги, а списываться средства будут за продукты, табачные изделия, автомобили. Обращайте внимание на предметность в назначении платежа.

Также, любая компания может оказаться под подозрением, если однодневку мелькнёт среди ваших партнеров. По цепочке отследят дальнейшие операции. В лучшем случае, вас попросят объяснить транзакции и больше не работать с сомнительным контрагентом. Ну или просто блокируют счёт. 

Аудиторы должны уделять особое внимание юрлицам, работающим в благотворительности, строительстве, рознице или общепите, также консалтинговым и туристическим фирмам. Все операции, совершённые с контрагентами, зарегистрированными по массовым адресам, а также если компания часто меняла форму, заранее считаются опасными. Если количество сотрудников и структура компании не соответствуют нормальным размерам и характеру деятельности, это тоже вызовет подозрение.

И те и другие получили список особо подозрительных кодов ОКВЭД. Ни много ни мало, а более 130 штук. Будьте бдительны.

@Ob_nal

Комментарии

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *