Иногда читаю наш Илитный чат и просто охреневаю от тех схем и трюков, что исполняют ребята. Невольно вспоминается, как всё раньше было просто. Даже ещё 5 лет назад всё было очень и очень по-другому.

Середину нулевых можно назвать временем, когда бабки можно было грести лопатой, особо и не вникая в тему. Мне кажется, если бы наших парней сейчас запустить в то время, они вымели бы весь нал в стране за пару дней. В те времена можно было пускать по счетам любые суммы в любых направлениях, на назначения и ОКВЭДы никто не смотрел. Поставили за стройку, ушли за сигареты. Разлили с одного ООО на 5-10 ИП и тут же сняли в банкомате, не отходя от кассы. А можно было и тупо разлить 20-50 млн в зависимости от банка с того же самого ООО на прямо физов.  И это все прокатывало. Банки почти не обращали внимания на платежи и снятия наличных. Да и лимиты были совсем другие. Случаи блокировок были единичными – да и те по ошибке или полной дурости. Никаких черных списков не было в помине, компании и счета жили реально годами, а за директорами тоже особо никто не следил.

Плюс ко всему, реальных сроков по таким статьям практически не давали, зачастую было можно легко откупиться и продолжить работу. Некоторые отскакивали по 4-5 раз. Обналичкой так или иначе занимались много людей, и для большинства это было действительно «изи мани».

115-ФЗ ввели в 2001 году, но по факту действовать в полную силу он начал не так давно. Кстати, изначально это реально был инструмент по противодействию терроризму из-за войны в Чечне. Это потом он стал удавкой для обнальщиков и бизнеса и средством отъёма денег.

Сейчас все гораздо строже. Другие системы контроля в банках, другие правила и нормативы, другое всё. Планирую написать на эту тему несколько постов.

@Ob_nal