Пришёл такой вопрос:

«Могут ли налоговую привлечь просто переводы на мою личную Тиньков карту от другого клиента Тинькова (всегда один человек) суммами по 1,1-1,3 млн ежемесячно? Примерно 10-12 транзакций в течении месяца. Деньги просто принимаю и складываю на сберегательный счёт, не бегу налить либо переводить кому-то дальше. Ни с какими ИП/ООО никак не связан. За раз свыше 600к ничего не покупаю/не перевожу. Активно повседневно пользуюсь картой, траты около 350к/месяц. Карта Black edition, я их клиент более 5 лет. При этом официально безработный и никаких налогов не плачу. Какая вообще вероятность, что налоговая может заинтересоваться. И какие могут быть последствия? Может ли банку что-то не понравиться?

Начну с того, что я с очень с большим недоверием отношусь к банку Тинькофф, и не стал бы вообще пользоваться их услугами. Посты про него тоже писал. Но это уже ИМХО. Теперь по вопросу. Сейчас налоговая вводит новые технологии, и каждое бабло, которое проходит по вам, видно. И за него когда-нибудь нужно будет отчитываться. Это лишь вопрос времени. Сейчас могут не трогать, но потом могут и дёрнуть. Такую сумму, наверное, лучше всё же разделить. Можно добавить электронные кошельки. То, что сразу не снимаешь – большой плюс. Это хорошо с точки зрения банка. Для них – ты хороший клиент. Если ни с какими ИП и ООО не связан – тоже плюс. Но лучше быть уверенным и проверить. Есть ещё и черные списки. Если отправитель вдруг попадёт в чс, то ты попадёшь туда тоже. На всякий случай могу порекомендовать зарегистрироваться как самозанятый и платить хотя бы что-то, тогда, возможно, потом будут меньше ебать голову. Когда человек хоть что-то платит, внимания к нему меньше. Налоговая давно видит все поступления и так, но у них тупо не хватает ресурсов и рук, чтобы всё разгрести. До сих пор ещё с бизнесом разобраться не могут. Но когда-то это исправят.

@Ob_nal