От подписчиков ещё ⋆ Блог Обнальщика

От подписчиков ещё

Был у меня опыт работы в банке под названием «Восточный». Надоело мне на вольных хлебах деньги зарабатывать и решил устроиться на «нормальную» работу, в банк! Выкинул резюме на hh, думал продажником пойти. А тут, бац, звонят с банка и говорят : Ты нам и нужен! Приехал. Офис у них оказался в дроповской квартире, которую забрали за долги (отделение только через 2 месяца открывалось). Выглядело все очень странно. Встретил меня «начальник», и начал рассказывать, как у нас тут все будет прекрасно. Смысл работы в следующем: надо бегать по городу и предлагать кредитные карты. Показали кучу пластика и планшет, через что они активировались. Тут я смекнул, что работать здесь буду, но недолго.

Про зарплату не спрашивал. Мне был интересен только процент одобрения, как быстро приходят деньги на карту и максимальная сумма. Все было круто. Пластик можно брать в неограниченном объёме, деньги падают на него в течение 5 минут после оформления. Давали почти всем от 30 до 50к. И тут понеслось….

Я стал посещать рюмочные и рынки, но старался разбавлять цыган, алкашей и прочую шушеру (с которых я забирал почти все) нормальными людьми. Перевыполнял план на 300%. Заработал, короче. Уволился через 3 месяца по собственному. Узнал потом что начало работать СБ по нашему отделу. Но мне ни одного звонка не поступило. Господа, могут ли быть последствия за данную деятельность, кроме занесения в ЧС, спустя 2 года?

От подписчика из ФинМона банка

Полгода назад работал в службе финансового мониторинга одного известного банка «без отделений». Всю работу по выявлению «плохих» клиентов делает робот. В него заложены определенные алгоритмы. Прошло по счету 5 млн. и нет налоговой нагрузки в 1% – блок и запрос. Пришли на счет более 6 млн. по назначению «в связи с закрытием счета» – снова жди блок, запрос и т.д. При этом, робот никогда не блокирует пустые счета, а всегда ждет поступлений! В день количество заблокированных клиентов может достигать 200 шт.

В договоре на открытие счета есть пункт «при подозрении клиента по 115-фз может быть списана комиссия с остатка по счету». Итак, что мы имеем:

Нескончаемый поток «плохих» клиентов, которые в силу специфики нашей страны и условий работы просто не могут не попасть в клешни робота. Далее сотрудник Финмона готовит запрос, после чего и начинается самое веселье. Банку все равно кто вы и чем занимаетесь. Если ваших документов и красноречия не хватит, чтобы покрыть 85% запроса, мысленно вычитайте 15% с остатка по счету! Банк будет слать допзапросы, пока вы сами не сдадитесь. В некоторых случаях количество дополнительных запросов доходило до 8, а общее время разбирательств до 2 месяцев. Такого рода комиссии – это приличная статья дохода банка. А расчетные счета открываются любым организациям из любых списков и абсолютно бесплатно. 

Расскажу одну реальную историю. Когда работал в крупном банке, попался клиент на транзите. Среди его контрагентов был еще один наш клиент. По регламенту, если сотрудник финмона видит у «черных» компаний наших клиентов, то они попадают на анализ. Однако мне тогда мягко намекнули – не трогай. У компании была кредитная линия на 200 млн. руб. Любопытство взяло верх. Интересно, как можно одобрить кредит для организации с уставным капиталом в 10000? При этом, 1 человек в штате, массовый директор, сайт на бесплатной основе. Мои старания привели меня в кредитный комитет, где мне предоставили документы (сотрудники финмона еще имеют вес). Я посмотрел положительное решение по кредиту и обеспечение к нему.

Из документов стало ясно, что организация выиграла тендер на замену осветительных ламп в г. Армавир, стоимость около 200 млн. руб. Кроме выигранного тендера обеспечения не было. Поиск в гугл показал, что в Армавире живет 190 тыс. чел. Делим 200 млн. на 190 тыс. и получаем 1050 руб. на каждого жителя. Это все ради светодиодного освещения? Кредитная линия стартовала без проблем, каждый транш от банка моментально уходил на счета других ненадежных фирм. Любые попытки сделать запрос клиенту натыкались на простое нежелание руководства лезть в это.

От подписчика физика

По теме блокировки физов. Ситуация случилась еще в 2017. У меня был открыт счет с привязанной к нему картой в мелком банке. В топах открыться не могу, потому что висит долг по приставам, быстро пробьют. У матери есть счет в синем. Однажды мне приходят деньги за продажу некоего имущества. Поскольку мой банк берет % за снятие, я перевожу их матери и иду снимать. Сумма 500к, лимит по карте 200 в сутки. В итоге я снимаю 200. Прихожу на след день, а карта в блоке. Идем вместе с матерью в синий, ругаемся, пишем претензию. Нам тупо в ответ: “115-ФЗ, давайте документы”. Фамилия одна, прописка за 20 лет тоже одна. В этой Раше, где бюджет пилят на ярды, сын отправил 70-летней матери деньги, и их обоих посчитали за бородатых террористов, которые пытаются украсть деньги, выделенные на строительство больниц для детей-инвалидов, аж целых 500 тыщ. 

Пришлось делать левые доки, что я дал матери денег на лечение. Вот такая веселая страна. Чтобы получить свои белые деньги, нужно фальсифицировать документы.

@Ob_nal

Telegram