Пришла полезная информация от человека, который занимается проверками по финмону в банке. Не всё так гладко и красиво, как могло казаться. Наслаждаемся, мотаем на ус.

«Я в финмоне с 2004 года, когда банки ещё толком и не знали, как использовать 115-ФЗ, тупо стучали на все операции клиентов подряд (конечно, если они подпадали под определенные критерии) в Росфинмониторинг. И никому ничего за это особо не было: ни клиентам, которые пользовались всем разнообразием инструментов для обнала и вывода капитала за рубеж, ни банкирам, которые этого типа не замечали. А потом завертелись гайки…

Что касается рядовых банковских работников, им прилетели изменения в статью 15.27 КоАП «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации… «, которая грозила штрафами тем, кто вовремя не стукнет в Росфин. Простите, не направит сообщение в уполномоченный орган об операции, подлежащей обязательному контролю, либо сомнительной операции. Штраф в 50К за каждый такой случай для работника, получающего 20-30к в месяц – это больно. И не только за непредоставление, но и за любую ошибку в сообщении (цифра в паспорте, буква в адресе и т.д). При этом на работника составляется протокол, его вызывают на ковер в ЦБ и начинают объяснять, какой непоправимый вред государству он нанёс, не там поставив запятую!

Затем пошла оптимизация подразделений финансового мониторинга в банках. Начали забирать функции у филиалов и отделений в регионах в Москву. Вместе с функциями туда же поехали и штатные единицы. Причем не живые квалифицированные работники, которые давно знали и видели местных клиентов, понимали особенности своего региона, могли организовать разъяснительную беседу с клиентом или выезд на место его регистрации в целях проверки реальности бизнеса… Нет, этих в основном сократили. А в столицу быстренько понабрали девочек и мальчиков-роботов с горящими глазами, не нуждающихся в больших окладах, но верящих в неизбежный карьерный рост».

Продолжение следует.

@Ob_nal