Ещё один ход в игре «Государство против обналичивания». Теперь будут отслеживать переводы Почты России и оплату сотовой связи.

В 2017 году «Почта России» осуществила денежные переводы на общую сумму 3,2 трлн руб. Разумеется, государство не собирается оставлять без внимания этот финансовый поток.

Брать на особый контроль будут почтовые переводы от 100.000 р и выше. Обязательное условие: полная идентификация отправителя и получателя.

Есть мнение из компетентного источника, что, когда количество подобных переводов достигнет 600.000 р в месяц, сработает стандартная программа РосФинМониторинга, и отправителя с получателем внесут в базу данных. Ну а если общая сумма в месяц превысит миллион, переводы заблокируют. А у налоговой, РосФинМониторинга и прочих надзирающих структур возникнут вопросы к этим людям.

Также стало известно, что в программное обеспечение Почты России и операторов сотовой связи уже полгода назад интегрировали сторожевые программы РосФинМониторинга. В базовой комплектации, как в банках. Вместо юридических лиц, они отслеживают все переводы физ лиц. Работают они на тех же алгоритмах и принципах.

При оплате симки первый сторожек сработает на сумме 25.000 р в банковский день, потом дождутся «красной зоны» в 600.000 рублей в месяц… Далее полная блокировка денег. В отличие от стандартного блока по 115 ФЗ, с компанией в процессуальном поле бодаться сложнее. Они воспринимают оплату как авансовый платёж и будут настаивать на использовании клиентом денег по назначению: для услуг сотовой связи.

В спасении денег с сим карт, возможно, поможет расторжение договора, исковое заявление и взыскание своих денег через исполнительный лист. Это будет работать в качестве временной меры, потому что РосФинМониторинг уже начинает оказывать законодательное влияние на службу судебных приставов. И зачастую приходят отказы в исковых заявлениях.

Так что схема работы обнальщиков по сотовой связи, скорее всего, уже канула в лету.

@Ob_nal