Предупреждён, значит вооружён ⋆ Блог Обнальщика

Предупреждён, значит вооружён

В некоторые банки в конце 2018 прислали письмо, чтобы менеджеры морозили блоки по 115-ФЗ любыми предлогами. После блокировки отпускать деньги только через 30 дней (с юридического счёта).

Всё идёт с подачи ЦБ. Банкам глубоко всё равно, что вы о них подумаете. Они просто пошлют вас с вашими документами. Или вы до сих пор думаете, что их реально тщательно изучают? Большинство банковских специалистов сидят и не понимают, что за иероглифы вы им прислали.

Ну, сами подумайте. Сотрудник банка, который разбирается в бухгалтерской отчётности. Для меня это звучит точно так же как «Мне прислал деньги клоун-убийца из космоса». Те, кто разбираются в бухгалтерии, не сидят в креслах камплаенса или службы безопасности банка. Возможно, такие есть, но их единицы. Любые обнальные операции можно подтвердить и обосновать документально. Банкам приходится нарушать закон, всё происходит естественно под прикрытием Центробанка.

В отделениях очень не любят, когда с ними скандалят, и кто-то создаёт шум. Допустим, клиент постоянно повторяет «Верните мне мои деньги» или «Вы украли мои деньги». Люди, которые сидят в очереди и смотрят со стороны, могут поверить, что банк действительно что-то мутит. А ведь ещё кто-то может снять на телефон, выложить в интернет и это проскочит по новостям с заголовком «Банк ВТБ24 украл деньги у пенсионерки». То, что она дроп, никто не будет даже разбираться. Если вы сдали комплект документов и вас морозят, можете включать режим неадеквата. Только ни в коем случае никого не бейте, ничего не ломайте и не угрожайте физической расправой.  Были кадры, которые вызывали полицию по 112, в заявке указывали, что управляющая отделения чуть ли не вытащила деньги из их кармана. Это моём понимании перегиб, но деньги Индивидуальному предпринимателю тогда отдали. В тот же день наличными через кассу. Получается на банковский беспредел нужно отвечать беспределом?

Есть вариант для тех, кто не любят конфликтовать, и уверен в своей правоте.

Клиент вправе обратиться в Межведомственную комиссию при Центральном Банке. Пишется заявление на сайте ЦБ, прикладываются уставные документы юрлица, документы, подтверждающие экономический смысл, сведения о банке, который отказал. И обязательно то самое Уведомление. Комиссия думает в течение 20 дней, Либо посылает клиента, либо заставляет тот банк провести платёж или открыть счёт, смотря, на что отказ был. Есть практика, когда нормальные фирмы спасали свои счета.

Физикам, которым не отдают деньги в течение 45 дней, совет тыкать менеджера в их любимый 115-ФЗ. 7 дней это потолок. Если вам не отдают деньги, значит, в вас видят терпилу или дропа.

8.1. Основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета, в том числе в случае, установленном абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

8.2. После прекращения договора банковского счета приходные и расходные операции по счету клиента не осуществляются, за исключением операций, предусмотренных пунктом 8.3 настоящей Инструкции. Денежные средства, поступившие клиенту после прекращения договора банковского счета, возвращаются отправителю.

8.3. После прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета клиенту наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением.

Центробанк не обязывает держать ваши деньги, он рекомендует это делать другим банкам для борьбы с обналом.

@Ob_nal

Telegram