Интеллектуалы обнала однажды разработали новую изящную комбинацию по выводу. Лавка переводит деньги на сим карту сотовой связи. Обоснование – авансовый платёж за услуги. Потом физик, владелец симки возвращает аванс себе на дебетовую карту и делает кэш. Или делает возврат наличными прямо через офис сотовой связи.

Какое-то время все исправно работало, все были счастливы и зарабатывали свой приятный интерес. Владельцы сотовой связи тоже получали неслабый процент. Ребята обнальщики тихонько делали свою непростую работу. И вдруг облом.

Начали блокировать счета сим карт. Примерно также, как блокируют счета в банке по 115-ФЗ. Эпоха общей цифровизации и тотального контроля, к сожалению, дотянулась и до этой красивой схемы. Вначале этими переводами с лавок на симки заинтересовался финмониторинг банков. Видимо, кто-то из ребят превысил лимиты переводов и попал в «красную зону». Подозреваем, это было неоднократно. С учётом того, что сегмент сотовых операторов – это уже не банковский сектор, финмониторинг банка, подстраховываясь, передал информацию об этих шалостях выше. В РосФинМониторинг.

Там проанализировали ситуацию и приняли меры. Подключили профильное ведомство – Роскомнадзор. Четверка крупнейших сотовых операторов, резонно опасаясь утраты лицензии, а Роскомнадзор вполне способен это сделать, выставили заграждения. Скорее всего, в их основном софте теперь будут работать сторожевые программы, написанные на банковских алгоритмах, и поставят отсечки на определённых суммах. Как только пройдёт сумма, попадающая в «красную зону» – прилетит блок. Симку, возможно, оставят в рабочем состоянии, говори – не хочу, а вот деньги с неё вывести уже не дадут.

Комбинация «забрать деньги под расторжение договора услуг связи» несколько раз, конечно, сработает, но и в этом случае будут максимально тянуть время. Тоже своего рода заграждение. А позже их юристы наверняка внесут в стандартный договор услуг поправки, что при разрыве договора денежки можно вернуть только от какой-нибудь микроскопической суммы, а если сумма больше, то придётся их потратить на услуги. Или что-то типа того.

Одна изящная схема по выводу кэша отжила.

@Ob_nal