Шаг к обналу ч.2

Очень много людей просят рассказать, что бы я сделал, если бы заново начал заниматься обналом? Как бы подошёл к вопросу? Если честно, даже думать на эту тему неохота, но ради вас готов пофантазировать.

В первую очередь мне был бы нужен человек. Надёжный, ответственный и, самое главное, исполнительный. Назовём его Альфред. Необязательно, чтобы он был очень умный, придумывал сам схемы и т.п. Неважно даже, она это или он. Главное, чтобы делал работу до конца и был коммуникабельный, умел общаться с людьми и доносить до них нужную без искажения информацию. Обязателен опыт общения с операми. Хотя бы для того, что если его примут, он бы тупо ушёл по 51 в отказ. Вытаскивать его из жопы пришлось бы всё равно мне. 

Скорее всего, мой помощник сидел бы у меня на проценте. Сумма % зависела бы от его возможностей. Но мы бы что-нибудь придумали, отталкиваясь от оборота. Все дальнейшие действия я делаю уже через него. Это единственный персонаж, с кем я общаюсь. И никто на меня пальцем показать не сможет. В самой критической ситуации мы заранее оговариваем, что он грузит всё на себя, а меня не существует.

После этого я начал бы строить свою систему. В системе всё должно быть максимально подвязано на тебя, чтобы ты мог всё контролировать. Быть зависимым от кого-то, это не бизнес с моей точки зрения. Строить схему нужно так, чтобы не было ни одного внешнего фактора, от которого ты критично зависишь. Иначе, когда такой фактор сработает, ты ничего не сможешь сделать, а работа будет стоять. Вопрос дропов и создание лавок замкнул бы на себе. Все ключевые моменты должны делать я сам и мои люди.  

Дальше я бы через Альфреда нанял регистратора. Сделал бы большую выборку. Важно, чтобы он не тупил с созданием фирм, а также умел искать контакты в банках. Хорошо бы, чтобы он делал это всё удалённо через ЭЦП. 

Плюс я бы посадил в другом городе человека-поисковика, который через ботов или соцсети занимался бы рекрутингом дропов. Созванивается, общается, берёт паспорта на проверку и отправляет мне на проверку. 

Ключевое звено – это дроповод. Обязательно с опытом. Можно сидевшего, но честного. Чтобы он понимал, что в перспективе сможет заработать гораздо больше, чем за один раз украсть. Всех своих людей я бы прогнал бы через полиграф. Благодаря которому, я бы смог узнать прошлое своих сотрудников. Хочу обратить внимание, что полиграф никогда не покажет, как может поступить человек в будущем. Но может рассказать многое о прошлом, что поможет составить верную картинку о человеке.

Между всеми участниками должно быть минимум взаимоотношений. Они не должны встречаться. Между дроповодом и регистратором должен был курьер. Обычный курьер, кто за 200-300 рублей доставляет документы. Документы, я хранил бы у дроповода. Как только фирма отработала – всё в утилизацию или на НДС.

Банки все подряд я бы не открывал. Делал бы упор на 3-4 банка и работал бы только с ними.  

Скорее всего, я бы даже отказался от съёмщиков, потому что это откровенное палево и лишние свидетели. А настроил бы так, что принимаю деньги на ООО, а потом со своих физов отправляю уже на карты физов клиента. Пусть у меня будет меньше процент, но не будет риска, что могут украсть. Самое главное не будет факта обналичивания денег. 

С бухами все просто. Будут работать на удалённом сервере и сдавать отчётность. Сервак на Украине или в Англии. Там где наши точно не дотянутся.

Выходит, для основной работы хватает троих людей. Альфред, дроповод и регистратор. Клиентов я бы искал через даркнет. Скажем, имея подобный канал, их легко найти. Начал бы потихоньку нарабатывать репутацию, выводил бы небольшие суммы.

Открою секрет, что у нас в клубе хорошие обнальщики вообще не знают, что такое блок по 115-ФЗ. Всё настолько чётко и слаженно, что деньги у них не виснут и директоров возить никуда не приходится. 

В итоге, клиенты получали бы бабки на следующий день. Сегодня закинули миллион, а завтра он уже на твоих картах болтается. И им уже не страшно ставить следующий миллион. Есть возможность работать по всей РФ.

О рисках. Максимум, что могут найти менты, это дроповода. Который не сдастся, потому что сидевший. И достать нас в таком случае им будет очень проблематично. Конечно, это реально, но, чтобы доказать схему и выйти на меня, они бы потратили слишком много человеко-часов и ресурсов. За это время они могут раскрыть кучу других дел. Если у тебя нет инкассаторов, вменить тебе что-то очень тяжело. Мы бы не хранили никакие документы, печати, не пользовались бы почтой.

Система бы работала быстро. Открыли компанию с тремя счетами, вывели за неделю 10-15 миллионов, и компания уходит под НДС. В следующую инкарнацию.  

Главный минус этой схемы для меня – всегда придётся оставаться в тени. Я не смогу развиваться и всё равно по-любому будет гемор на каждом этапе. К такой схеме прийти и реализовать её самому очень тяжело. Максимум кто-то может переформироваться, кто уже работает. Но уйти полностью в тень ему тоже будет непросто. Но я бы действовал так. Чтобы про меня никто ничего не знал.  

С клиентами общался бы сам, подбивал бы цифры тоже самостоятельно.

Но я никогда не стану заниматься этой ботвой. Объясню почему.

Это шаг назад. Сейчас я пишу. Могу писать долго и о чём угодно. Это реально приносит мне удовольствие. А когда ты гоняешь чужие бабки, занимаешься мутной деятельностью, ты постоянно нервничаешь. Даже если ты бог от обнала, микроволнения всё равно есть, а ты просто этого не замечаешь. А потом они нам, скажем так, выливаются. Короче, крайне не рекомендую этим заниматься, лезть в эту тему и пытаться на этом заработать. Тем более есть такая закономерность, что новички сливают гораздо больше, чем зарабатывают. И время, и нервы, и деньги, и чужие деньги. А ещё проблемы сверху получают. А потом думают: Зачем я в эту хрень вписался?  

Чтобы быть обнальщиком у тебя должен быть очень специфичный склад ума, и ты должен быть предпринимателем с жилкой. Обнал – это полноценный бизнес со всеми его признаками. Но этот бизнес должен быть постоянно в тени, потому что в любой момент может прийти полицай и всё сломать. А строить анонимно гораздо сложнее. В общем, я не так сильно нуждаюсь в деньгах, чтобы такую ботву практиковать.  

@Ob_nal

Комментарии

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *