Мы все знаем, что любая бухгалтерская и аудиторская компания, которая управляет счётами клиентов, должна быть зарегистрирована в РосФинМониторинге. Мало того, им уже давно как вменяются функции слежения за клиентами. Под угрозами серьезных штрафов их обязуют втихаря от клиента сообщать о всех его подозрительных сделках в РосФинМониторинг. Например:
1. Любая сделка клиента свыше 600.000 рублей, и компания обязана сообщить. Не сообщили или не правильно сообщили — штраф до 400.000 рублей по пункту 2 статьи 15.27 КоАП РФ;
2. Обязуют компанию ввести правила внутреннего контроля и назначить ответственных среди сотрудников. Отсутствие правил или ответственных или несоответствие правил — штраф до 50.000 рублей по пункту 1 статьи 15.27 КоАП РФ;
3. Пройти инструктаж по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём. Отсутствие свидетельства установленного образца о пройденном инструктаже — штраф до 200.000 рублей;
При подозрениях на обналичивание или отмывание преступных доходов у своих клиентов указывают сообщать прямо в РосФинМониторинг, и при этом не говорить о том своим клиентам. Если ранее бухгалтеры и аудиторы откровенно манкировали этими указиловками, то с недавних пор все-таки начали сообщать о ряде своих клиентов. К сожалению, есть такая информация. Жестокие штрафы, по всей видимости, выступили мотивационной составляющей.
Ситуация, прямо скажем, не простая. Сотни критериев, которые руководители бухгалтерских компаний должны знать, и за незнание и несоблюдение их возможны серьёзнейшие штрафы. По большому счёту, РосФинМониторинг требует, чтобы этот сегмент рынка сам, в активном режиме, боролся с обналичиванием.
По мнению государства, все должны следить за всеми: бизнесмены за своими партнёрами, бухгалтерские компании за своими клиентами. И всех в той или иной мере пугают кнутом финансовых санкций.
На данный момент прогнозы неутешительные, есть информация, что в качестве «пряника», им обещают определённое денежное вознаграждение со стороны РосФинМониторинга за так вот выраженную гражданскую позицию в виде доносительства на клиентов.
Возможно, ребятам обнальщикам поможет правильное, тёплое отношение к своим бухгалтерам. Речь идёт о человеческой доброте, сопряжённой с элементами приятной финансовой стимуляции. Хотя тут все зависит от конкретного человека.
Как это будет работать на практике, посмотрим. Будем надеятся на лучшее и наблюдать за развитием событий.
Здравствуйте. Я бухгалтер, веду бизнес. Как я могу сдавать своих же? Мы в одной лодке. Я составляю договор таким образом, что за денежными операциями и счетам клиент следит самостоятельно. Следовательно у меня нет оснований к доносительству и штраф мне не грозит.
Росфинмониторинг не
работает напрямую со всеми бухгалтерскими организациями. Написанное большей частью выдумка. И без ссылок на нормы Законодательства. Читайте 115-ФЗ, там всё написано.