Государство и банки продолжают ставить заграждения в бесконечной борьбе с обналичиванием.

Все опытные ребята на обнале при открытии (или при приобретении) лавок уже давно ориентируются на базу массовой регистрации УФМС. Отслеживают, чтобы адрес свежеиспечённой лавки был чистеньким, вне этих списков, иначе банк работать не даст. Просто счёт не откроют.

Человек из банковской сферы сообщил, что не так давно банки стали создавать собственную базу подозрительных юр. адресов. Формируется она следующим образом. Банк отслеживает подозрительные операции по работающим обнальным лавкам. Традиционно блочит счета и вносит юридический адрес лавки с заблоченным счетом в свою базу данных.

То, что лавку выгнали из банка, роли не играет, ее юр. адрес уже банковскую базу данных пополнил.

Далее возможны варианты…

Могут запустить программу выявить все лавки с этого же адреса и поставить их на контроль в финмониторинге банка. Потом будут ждать и наблюдать за операциями.

Могут сразу прислать запрос документов по всем лавкам с этого адреса. Разумеется, ориентируются не только на адрес, программа дополнительно анализирует стандартные признаки обнальной лавки. Просто юр. адрес в этой ситуации является отправной точкой работы поисковой системы.

Печально, что всего одна грязно работающая лавка, пусть даже с чужой площадки, может дать повод банку внести ее юр. адрес в базу данных подозрительных адресов.

Самое грустное в этом, что все новые и абсолютно другие лавки с этого адреса, открывающие счета в банке, либо не смогут открыть счёт, либо при входе в банк, сразу попадают под внимание финмониторинга. Одного «забанили», а потом остальные тоже страдают.

Что самое неприятное для регистраторов и джентельменов обнальщиков, эта база сугубо внутри банка крутится, и в отличие от базы ФНС, ее нет в отрытом доступе. То есть, при изготовлении лавки спланировать, на каком адресе ее регистрировать, невозможно. И выбор юр. адреса, отталкиваясь сугубо от базы ФНС, превращается в неприятную лотерею.

В этой ситуации помогут личные контакты в любимых банках, возможно, через них удасться получить доступ этой внутренней базе данных. Есть, правда, один нюанс — подобные базы в разных банках наверняка друг от друга отличаются. А лавке, как правило, надо множество счетов…

Работать становится все сложнее. Посмотрим, что будет дальше.