Государство вновь делает шаги в бесконечном противостоянии обналичиванию.

РосФинМониторинг признался, что пока не может полностью побороть схемы с использованием судов, судебных приставов, и нотариусов. Как говорится, нашла коса на камень.

Сражение продолжается с переменным успехом. Понятно, что это лишь временно, рано или поздно надежные заграждения для обналичивания поставят во всех направлениях, но пока борьба продолжается….

Сформировалась интереснейшая ситуация.

В процессуальном поле все эти государственные инструменты просто исполняют свой долг. А умные ребята обнальщики успешно используют лазейки в законодательстве и делают с их помощью свою непростую работу.

В этот раз государственные мужи из финансовой разведки обратили внимание на нотариусов. Зачастую для вывода в кэш с заблокированного счета джентельмены на обнале использовали схему заверенной нотариально фиктивной задолженности. 

Отрисовывался элегантно убедительный пакет документов между заимодавцем и  заёмщиком. В вариациях: между лавками или между лавкой и дропиком. Эти бумаги в качестве «фактического долга» заверялись у нотариуса. Потом эти документы подавались в банк.

И волшебным образом деньги с заблокированного счета перечислялись от должника к кредитору через депозитный счет нотариуса, который по факту просто использовался как транзитный. Банк противостоять этому не мог, так как подпись нотариуса имеет статус исполнительного документа. Отказ в переводе карается серьезным штрафом.

По запросу Росфинмониторинга Минюст готовится ликвидировать определённые пробелы в законодательстве и обязует нотариусов проверять подобные сделки на фиктивность. Видимо и механизмы для проверки какие нибудь предоставят.

Скорее всего, свяжут между собой каким-то программным обеспечением банковский финмониторинг, Росфинмониторинг и нотариусов.

В таком случае нотариус сможет в режиме онлайн, не выходя из кабинета, перед заверкой документов проверить предприятие. И на основе полученной информации примет решение. Заверить документы по «задолженности» или отказать.

Скажем, увидит через программу, что по данным банка и Росфинмониторинга это обнальная лавка и напишет на этом основании отказ.

Правда, для юридически верной формулировки отказного надо внести ряд изменений в внутренние циркуляры работы нотариуса и законодательства. Именно для этого Минюст и подключили к решению вопроса. Сейчас эти товарищи готовят какие-то поправки для передачи их в Законодательное собрание.

Получится у них или нет, время покажет.

@Ob_nal