Росфинмониторинг разработал ряд новых заграждений для ребят на обнале и уже внедрил их в банки.

Бывает так, что вы подаёте документы на открытие счёта для лавки в банк, и вам отказывают. Идете в несколько других банков, и там, например, все успешно открывается. Причина того, что в одном месте вам отказали, а в других местах все получилось, в принципе, одна. Политика и клиентоориентированность в каждом банке чуточку своя. И пока в полную силу не заработала межбанковская база, такое ещё будет происходить. Где-то отказали, где-то открыли счёт. В дальнейшем, возможно, отказ в одном банке приведёт к отказам и в остальных.

Теперь о грустных новостях: после отказа в открытии счёта вашу лавку вносят в подобие черного списка. Это не чёрный список Росфинмониторинга, это внутренний реестр банка. Происходит это следующим образом. То, что вам не сообщили причины отказа, ещё ничего не значит. Документы при обработке уже прошли через систему. Аналитическая программа банка, используя скорринговую модель, провела оценку рисков и присвоила вашей лавке определённый балл. Эти данные о фирме, которой отказали в открытии счёта, в банке сохраняются.

В дальнейшем, если в этом банке будет счёт у вашего клиента, то он, единожды сработав на вас платёжкой, сам, возможно, попадёт под внимание банковского финмониторинга. Банк увидит, что он совершил транзакцию на условно плохую лавку из списка отказников. Далее программа объединит оба предприятия в цепочку и начнёт отслеживать их взаимоотношения. После превышения порогового значения переведённых денег информация уйдёт в Росфинмониторинг. Там проведут дополнительный анализ, оценят работающую техничку. С высокой степенью вероятности потом они оба попадут в чёрный список Росфинмониторинга, и им заблокируют счета.

Сейчас даже отказ в открытии счёта для свежеиспечённой лавки – это уже повод попасть в список подозрительных организаций во внутреннем реестре банка. Такие вот не самые приятные новости. Контроль продолжает усиливаться. Посмотрим, что будет дальше.

@Ob_nal