Продолжим. Банки в рекламных целях всегда прописывают завлекательные лимиты по выводу наличных на карты физиков. Как правило, это премиум сегмент и корпоративные кэш-карты. К сожалению, все эти лимиты на проверку являются лишь маркетинговым ходом.

По факту, на практике их заявленные объёмы вывода кэша невозможно использовать для работы. Некоторые ребята на движении начинают сразу работать один в один под лимит. Это недальновидно. Например, обозначено по карте 500к в день, они радостно и делают 450-470к ежедневно, при этом наивно думают, что обманули систему, и дальше все будет так же хорошо. Но очень быстро, всего через несколько операций, срабатывает следящая программа в банке и прилетает блок по карте. Затем запрос документов по 115-ФЗ. И даже если все документы поданы и максимально красиво отрисованы, как правило, карты не разблокируют. Таковы сейчас суровые реалии рынка обналичивания. Формальным запросом документов банк просто себя заранее страхует от проверок ЦБ и РосФинМониторинга.

В считаных случаях, 1 из 100, возможно, случится чудо и карты оживут. Такие чудеса, как показывает опыт, могут быть лишь при наличии очень сильного контакта в банке, на уровне начальника местного финмониторинга, либо его первого заместителя. Как говорится, кто заблокировал, тот и разблокировать сможет. Но это тоже не 100% гарантия. Если сработала программа и данные уже ушли в головной офис банка, то на местном уровне финмониторинг уже, скорее всего, ничего сделать не сможет. И СБ банка тут ничего не решает, это не их сектор работы. В интересах движения они могут успешно корректировать лишь какие-то небольшие моменты, не более того.

Но бывают и исключения. Это если есть очень тёплый личный контакт между кем-то из финмониторига и кем-то из СБ. Тогда может сработать цепочка доверительности, люди пообщаются, договорятся, и карты разблочат. К огромному сожалению, опыт показывает, что подобные чудеса на постоянной основе организовать невозможно. Один-два раза разблочат, а потом карты все равно умрут навсегда. Время сейчас такое. Карты являются расходным материалом при такой работе, относитесь к ним именно так.

А крупные старые сети движения в Мск и Питере успешно трудятся не только благодаря наработанным контактам в руководстве финмониторинга банков, ребята просто имеют огромный опыт работы и практические знания, чего никакими связями не добудешь.

@Ob_nal